逐鹿基金投顾 展业券商快速扩容至19家
（原标题：逐鹿基金投顾 展业券商快速扩容至19家）<\/p>
证券时报记者 许盈<\/p>
又有两家券商宣告正式上线基金<\/a>投顾事务。<\/p>
昨日，光大证券推出“金阳光管家”基金投顾事务品牌。就在一周前，国金<\/a>证券基金投顾品牌“国金100”正式上线。到现在，两批合计29家取得基金投顾试点资历的券商中，正式对外展业<\/a>的券商已快速扩容至19家。<\/p>
证券时报记者了解到，本年以来，不少券商在深耕内部客户的一起，纷繁发力外部途径。如活跃与蚂蚁、天天基金、理财通、蛋卷等途径协作，还有券商为此成立了专门的团队，已有7家券商在蚂蚁上线了基金投顾事务。<\/p>
又有两家券商上线<\/b><\/p>
2021年7月，光大证券及国金证券<\/a>均作为第二批试点券商取得基金投顾试点资历。通过近一年的准备，两家券商最近相继宣告该事务正式上线。<\/p>
据悉，光大证券“金阳光管家”以打造危险特征安稳的基金出资组合为根底，参谋服务将从“以产品为中心”转变为“以客户为中心”。公司将为每位基金投顾事务客户装备一名基金投顾服务人员，并依据客户每笔出资需求进行基金组合匹配，供给解决方案。<\/p>
光大证券相关负责人表明，公司在事务展开之初事务重点将放在投教、投研、参谋服务等方面。<\/p>
国金证券“国金100”第一批敞开5个组合，装备组合战略智能匹配体系。<\/p>
据悉，“国金100”具有体系精选、智能匹配、专业出资、全程陪同四大特色，体系化的严选基金办理人和基金产品作为组合战略的产品池，智能匹配客户合适的组合战略，供给投前、投中、投后全周期陪同服务。<\/p>
据证券时报记者整理，两批合计29家取得基金投顾试点资历的券商中，正式对外展业的券商已扩容至19家。<\/p>
其间，国联证券、银河证券、国泰君安<\/a>、中金财富、华泰证券、中信建投、申万宏源等7家第一批券商均已对外展业。第二批获批券商中，展业的券商现已扩容至12家，包含中信证券<\/a>、招商证券、国信证券、东方证券、兴业证券、财通证券、中泰证券、南京证券、华宝证券、山西证券、国金证券、光大证券。<\/p>
活跃拓宽外部途径<\/b><\/p>
近期，券商基金投顾事务的动作不断。记者注意到，在券商自有APP上深耕内部客户的一起，本年以来，不少券商开始发力外部途径。<\/p>
例如，在支付宝的基金“投顾管家”专区，包含国联证券、中信建投、申万宏源、中金财富、财通证券、国泰君安、我国银河证券等7家券商均已上线了基金投顾组合。别的，本年4月，中金财富也宣告其基金投顾服务——公募50已登陆腾讯理财通途径，成为首家为理财通微智投供给战略主张服务的券商。<\/p>
部分券商则挑选了与财经大V牵手，率先在部分第三方途径占有先发优势。本年1月，大V“银行螺丝钉”宣告加盟东方证券，而到本年5月中旬，包含“鸡司令”“韭菜出资学”“股市药丸”在内的多位基金大V挑选入职华宝证券，“开幕者”“北漂的民工”等大V则挑选将组合转交给华宝证券进行晋级办理。<\/p>
华宝证券相关负责人向记者表明，第三方途径上线投顾组合的条件是具有基金出售资历。不同三方途径在投顾事务上结合本身优势和客户集体出现了不同的特色，有的以互联网运营为主，有的以传统线下服务为主，有的以组织客户服务为主。<\/p>
“投顾组织具有较强的投研才能和服务才能，而三方途径具有特定的客户集体。以买方投顾为根底的基金投顾事务，与以往单纯的基金出售有着实质的差异。在买方投顾的事务形式下，各方都从客户利益动身参加其间，充分发挥各自的优势，一起服务出资者，对出资者更有好处。”该人士说。<\/p>
不以短期规划<\/b><\/p>
为查核方针<\/b><\/p>
记者发现，当时行情下，怎么安稳地开展基金投顾财物办理规划仍是相关从业者较为重视的问题。从各券商签约规划来看，包含华泰证券、国联证券、国泰君安、东方证券的基金投顾签约规划相继打破百亿元。<\/p>
某华东地区大型券商的基金投顾人士告知记者，关于基金投顾事务而言，规划要素非常重要，是事务长时间有效开展的根底。“长时间的开展，要建立在事务是能够继续盈余的根底上。假如规划起不来，许多的本钱将无法掩盖（包含投研开销、内容、途径及体系的建造等），也无法开展好基金投顾事务。可是，假如仅以规划为导向，对事务短期内的开展是晦气的，就算将规划视为重要方针，也应当查核的是长时间而非短期的规划。”<\/p>
国金证券基金投顾负责人表明，“公司并不把‘规划’作为基金投顾推行的首要方针，咱们期望把‘基金投顾’这种出资方法‘匹配’给合适这种形式的出资者，从而提高公司财富办理服务的全体价值。”<\/p>
本年以来，商场动摇加重，怎么做好客户陪同，实在改动“基金挣钱，基民不挣钱”的现状，也对各组织发起了应战。<\/p>
国金证券表明，基金投顾是财富办理服务的一种方法，归根到底还是以“服务”赢得客户。当时行情下，许多出资者或许由于震动而对商场发生“不信任”的心态，这时候财富办理服务组织更应该用专业、理性来做好客户的陪同作业。<\/p>